５年間で実証されたこと

私がAll Aboutプロファイル（当時）に登録したのが、
２００７年の１１月でした。

そこから長期分散投資の案内をはじめました。

長期分散投資は、公的な年金運用にも採り入れられている
信頼性のある考え方です。

個人の場合は、具体的には、投資信託を活用しますが、
あくまで長期の視点で、元本を損なわないようにリスクを管理
しながら、年平均５％超の資産運用を目指しましょう
というご案内をしてきました。

その後、２００８年９月に１００年に１度の金融危機といわれた
リーマンショックが起こりました。

この時、長期分散投資をあきらめてしまった方も少なくありませんでした。

ちなみに、その後も計画通りに進めた方の中には、結果として、
現時点で、年平均５％超の資産運用を実現できている方もいます。

私が、リアルにご相談を受けている皆さんも、
アベノミクスの上昇局面の前から、スタートしていた方は、
現時点で、全員がプラスの運用に転じています。

ただし、もちろん、価格変動を伴うものですから、
スタート時期や選択したファンド、リバランスのタイミングなど
によって、運用成績は、年平均利回りで１％〜１０％程度まで、
かなりばらつきがあります。

投資信託は、当然ながら、ただ買うだけで誰もが同じ結果になる
わけではありません。

それから、インデックスファンドとアクティブファンドのどちらが
良かったかです。

インデックスファンドは、指数に連動させることを目指す商品で
分かり易さに特長があります。

一方、アクティブファンドは、指数を上回ることを目指す商品ですが、
コストの高さに難点があるといわれています。

もちろん、インデックスファンドも、アクティブファンドも
最近は、同様にプラスの成績が出ていることがほとんどですが、
パフォーマンスの差は、やはり気になるところです。

例えば、ここでは、具体名は挙げませんが、
資産運用相談を受けているＦＰの間では、割と知られていた、
ある日本株のアクティブファンドがあります。

仮にＡファンドとしましょう。

このＡファンドは、２０１２年の衆議院解散時（１１月１６日）
から翌年５月までに＋１３０％超のパフォーマンスを挙げて、
さらに伝説をつくりました。

ちなみに、この間、日経平均株価は、＋６７％程度の上昇です。
（衆院解散時９０００円、翌年５月に１５０００円台を付ける）

もちろん、実際には、ピンポイントで、このＡファンドを選べた人と、
選べなかった人がいます。

ただ、成績のよいアクティブファンドは事前に選べないとの意見は、
必ずしも正しくない結果になりました。

以上が、５年間で実証されたことです。

なお、証券投資においては、来年から税金面で優遇される
NISAという制度も始まります。

まだ資産運用に取り組まれていない方は、長期分散投資ついて、
一度、研究されてみるのもよいと思います。

また、すでに取り組まれている方は、先行してスタートして
いることのアドバンテージがあります。

これまでの経験を生かして、しっかりとリスクの管理を行いつつ、
さらなる高みを目指して、一緒に頑張りましょう。