ＦＰ資格者とＦＰの違いとは？

「例えば、幅広い情報をご提供するため
ファイナンシャルプランナー資格の取得に努めています」

最近、保険会社のＣＭで聞いたフレーズです。

このＣＭで、妙に感心したのが、
「わが社では、ファイナンシャルプランナーがご相談を承ります」
ではなく、「ファイナンシャルプランナー資格の取得に努めています」
と、表現が工夫されているところです。

実は、ファイナンシャルプランナーを名乗って相談を受ける場合は、
特定の商品だけをお勧めすることは、倫理上、できないルールになっています。

私自身も、有料ＦＰ相談の際は、お客さまが選べるすべての候補を
時間を掛けて、公平にご案内するようにしています。

このことは、日本ＦＰ協会の会員倫理規程には、下記のように表現されています。

第2条 会員は、顧客に対して、その業務の適正、公平さを保つために必要な
すべての情報を開示したうえで、専門家としての業務を
公平かつ道理に適った方法で提供しなければならない。

第3条 会員は、利益相反事項がある場合は、これを顧客に開示しなければならない。

例えば、「わが社では、ファイナンシャルプランナーがご相談を承ります」
とうたって、わが社の商品のみお勧めすると、倫理上は、
問題が生じる可能性があるということです。

つまり、ＦＰ資格者とＦＰは、厳密には違うということですね。

ただ、現状、世間一般的に、ＦＰ資格者とＦＰがきちんと使い分けられているのか、
といえば、微妙なところです。

また、上記の倫理規程は、ＦＰ協会で独自に定めたルールで、法律ではないので、
違反したところで、刑事罰などもありません。

本来、ＦＰは、独立した立場で活動する職業ですが、
実際に、独立系ＦＰとして、活動している人は、
日本ＦＰ協会のアンケート調査をもとに推定すると、わずかに2％前後（※）です。
※ＦＰ資格者の中で、職業をＦＰ会社・事務所の経営者または従業員と回答した人の割合

ＦＰ資格者は、すでに18万人以上いて、今後もＦＰ資格者が増えていく中、
厳密な意味で、ＦＰとして活動をしている人は全国で推定3500人前後・・・　

ファイナンシャルプランナーという言葉が広く知られるのは、
よいことですが、ファイナンシャルプランナーとは、どんな職業なのかを
日々きちんとお伝えしていかなければと思いました。